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兴证期货有限公司反洗钱和反恐怖融资工作管理办法

2021/12/27 11:00:36 创建者:panlina 作者: 来源:

兴证期货有限公司反洗钱和反恐怖融资工作管理办法

202112月修订)

 

第一章  总则

第一条 为了预防洗钱、恐怖融资和扩散融资(以下统称洗钱)风险,促进和规范公司反洗钱与反恐怖融资工作,提高公司防范洗钱风险的能力,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引等法律法规、部门规章、行业规则及相关规范性文件规定,制定本办法。

第二条 本办法所称“公司”是指兴证期货有限公司;本办法所称“各部门”是指总部各部门;“业务管理部门”是指负责管理经纪业务、资产管理、基金销售等业务条线的主管部门;本办法所称“分支机构”是指分公司、营业部;本办法所称“子公司”是指兴证风险管理有限公司。

第三条 本办法所称反洗钱工作,是指公司按照反洗钱法律法规,履行反洗钱义务,做好洗钱风险管理工作,包括客户身份识别、客户身份资料与交易记录的保存、可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分、洗钱风险评估、监控名单管理、反洗钱宣传和培训、配合有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查等工作。本办法所称的反恐怖融资是指为了打击恐怖融资,公司采取各种手段对恐怖融资的来源、渠道以及组织予以预防、发现和打击的行为。本办法以下章节中将“反洗钱和反恐怖融资”统称为“反洗钱”。

第四条 本办法所称的反洗钱法律法规,是指全国人民代表大会及其常务委员会、中国人民银行、中国证监会、期货行业自律组织发布的有关反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件等。

第五条 公司反洗钱工作的目标是依照反洗钱法律法规要求,遵守审慎合规原则,建立健全反洗钱工作组织体系,完善反洗钱工作机制和内控制度建设,提高公司对洗钱和恐怖融资风险的预防和监测能力。

公司应将风险为本的反洗钱工作方法贯穿履责全过程,根据风险状况,合理配置资源,在做好基础反洗钱工作的同时,应将反洗钱资源倾斜至洗钱风险较高领域及反洗钱工作薄弱环节,确保所采取的风险管控措施与风险情况相适配。

第二章 组织架构及工作职责

第六条 公司通过设立反洗钱领导小组推动公司反洗钱工作。反洗钱领导小组由公司总经理担任组长,首席风险官担任副组长,组员由其他高级管理人员组成,履行以下职责:

(一)推动洗钱风险管理文化建设;

(二)建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务管理部门、其他部门、分支机构及子公司在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制;

(三)制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制;

(四)审核洗钱风险管理政策和程序;

(五)定期向董事会报告反洗钱工作情况,及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件;

(六)组织落实反洗钱信息系统和数据治理;

(七)组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制;

(八)根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理;

(九)其他相关职责。

反洗钱领导小组的岗位任职人员发生调整时,新的任职人员自动成为小组成员。

第七条 公司反洗钱领导小组组长工作职责为:

(一)承担公司反洗钱工作的领导责任,确保反洗钱工作在公司贯彻执行;

(二)统一部署和决策反洗钱工作相关方案;

(三)行使其他应组长行使的反洗钱工作职权。

第八条 公司反洗钱领导小组副组长工作职责为:

(一)牵头组织公司反洗钱管理工作,监督指导公司履行反洗钱职责,协调各部门、各分支机构反洗钱工作关系;

(二)协助主持召开反洗钱领导小组会议,讨论解决公司反洗钱重大和疑难问题;

(三)协助向董事会报告洗钱风险信息;

(四)行使其他应副组长行使的反洗钱工作职权。

第九条 反洗钱领导小组下设反洗钱工作小组,反洗钱工作小组由首席风险官兼任组长,成员由反洗钱管理部门负责人和反洗钱相关部门负责人组成。

反洗钱管理部门由公司合规风控部担任,设反洗钱岗;反洗钱相关部门是由运营管理部、信息技术部、财富管理部、资产管理部、审计部、综合管理部(党委办公室)、计划财务部、研究发展部等组成。反洗钱工作小组履行以下职责:

(一)根据反洗钱法律法规及监管要求,负责组织、协调公司反洗钱工作;

(二)组织制定公司反洗钱政策,审议与反洗钱工作有关的管理事项;

(三)监督指导反洗钱内部控制制度有效实施;

(四)研究反洗钱工作重大问题,确定解决方案与对策;

(五)其他应履行的反洗钱管理职责。

反洗钱工作小组的岗位任职人员发生调整时,新的任职人员自动成为小组成员。公司及时发布关于调整公司反洗钱领导小组、反洗钱工作小组组成人员的公告,并向中国人民银行福州中心支行报备。

第十条 反洗钱工作小组组长职责为牵头负责洗钱风险管理工作,其有权独立开展工作,直接向董事会报告洗钱风险管理情况。

第十一条 各部门及分支机构负责人的反洗钱职责为:

(一)对本单位反洗钱内控制度的有效实施负责;

(二)设定本单位专/兼职岗位负责反洗钱工作。

第十二条 反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作,推动落实各项反洗钱工作,履行以下职责:

(一)牵头制定起草洗钱风险管理政策和程序;

(二)将洗钱风险纳入公司全面风险管理体系;

(三)贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制;

(四)识别、评估、监测公司的洗钱风险,提出控制洗钱风险的措施和建议,及时向高级管理层报告;

(五) 持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况,对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议;

(六)建立反洗钱工作协调机制,指导各部门、各分支机构开展洗钱风险管理工作;

(七)组织或协调负责管理经纪业务、资产管理、基金销售等业务条线的主管部门开展客户洗钱风险分类管理;

(八)组织落实交易监测和名单监控的相关要求,按照规定报告可疑交易;

(九)牵头配合反洗钱监管,协调配合反洗钱行政调查;

(十)组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考

核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统。

第十三条 合规风控部反洗钱岗(专职)职责:

(一)贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,负责公司反洗钱内控制度的起草和修订;

(二)组织反洗钱法定义务相关工作、协助反洗钱检查与调查、落实反洗钱工作相关要求;

(三)评估内部反洗钱工作的执行情况,及时发现问题并督促整改;

(四)组织督促各单位识别、评估、监测本单位的洗钱风险,提出风险控制措施和建议,及时向公司高级管理层报告;

(五)组织或协调开展反洗钱宣传和培训;

(六)协调反洗钱系统的开发和维护;

(七)审查各单位对外报送反洗钱相关材料的合规性;

(八)完成公司领导交办的其他工作。

第十四条 财富管理部、资产管理部应严格贯彻执行反洗钱法律法规和公司反洗钱规定,在职责范围内开展反洗钱工作。业务内容发生调整时,应将调整后的业务纳入各自条线的反洗钱工作,并履行以下工作职责:

(一)识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告;

(二)建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作;

(三)开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施;

(四)以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善主管的各项业务操作流程;

(五)负责本业务条线可疑监测指标、客户洗钱风险等级划分指标的定期评估与调整;

(六)配合或履行完整并妥善保存客户身份资料及交易记录的工作要求;

(七)开展或配合本业务条线交易监测和名单监控,确保名单监控有效性,按照规定对相关资产和账户采取管控措施;

(八)配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作;

(九)开展本业务条线反洗钱工作检查;

(十)开展本业务条线反洗钱宣传和培训;

(十一)配合反洗钱管理部门开展其他反洗钱工作。

第十五条 运营管理部根据反洗钱法律法规要求负责组织实施客户账户信息的规范管理,指导运营人员做好账户业务受理、办理等工作;配合公司做好期货经纪业务与基金代销业务中客户身份识别与客户身份资料及非电子交易记录的保存工作,并配合公司做好交易所异常交易行为监控中涉及反洗钱的工作事项通过公司投教基地线上线下等资源协助开展反洗钱宣传工作

第十六条 信息技术部负责反洗钱信息系统及相关系统的开发、日常维护及升级等工作,及时处理日常系统运行存在的问题,定期开展系统运行情况检查,为洗钱风险管理提供必要的硬件设备和技术支持,根据相关数据安全和保密管理等监管要求,对客户、账户、交易信息及其他相关电子化信息进行保管和处理负责将反洗钱信息安全纳入公司信息安全整体统一管理,并牵头审视、完善公司信息安全管理体系,使之符合反洗钱信息安全管理的要求。

第十七条 审计部负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价,开展定期或不定期的反洗钱工作检查,对发现的问题进行积极督促整改等。

第十八条 综合管理部(党委办公室)负责反洗钱工作的人力资源保障,结合洗钱风险管理需求,配合完成人员招聘、合理配置洗钱风险管理职位、职级和职数,使反洗钱资源配置符合监管要求和公司业务发展情况,会同反洗钱管理部门建立反洗钱绩效考核和奖惩机制,为反洗钱宣导和培训提供支持,并为反洗钱提供安全保卫方面的应急处理等。

第十九条 计划财务部在指导、督促分支机构做好非银期转账的资料审核、开展内外部资金调拨时,发现异常情形及时通知反洗钱管理部门;负责保障公司反洗钱宣传与培训等管理工作的运行经费。

第二十条 研究发展部依据其职责配合反洗钱管理部门开展反洗钱工作。

第二十一条 分支机构应设立反洗钱工作小组,分支机构反洗钱工作小组组长由分支机构负责人担任,作为分支机构反洗钱工作的第一责任人对反洗钱内控制度的有效实施负责,组员由分支机构合规反洗钱岗、开户人员等构成。分支机构反洗钱工作小组履行以下职责:

(一)根据反洗钱法律法规和公司反洗钱内控制度要求执行客户身份识别、持续识别或重新识别、可疑交易报告、客户洗钱风险等级分类、反洗钱宣传与培训等各项反洗钱工作;

(二)结合当地反洗钱监管部门需要,制定分支机构反洗钱细则;

(三)负责与当地反洗钱监管部门进行沟通与协调,完成当地反洗钱监管部门交代的各项工作;

(四)公司交办的其他反洗钱工作。

第二十二条 分公司承担本单位及下辖分支机构反洗钱工作的管理责任。分公司应明确本单位及下辖分支机构反洗钱工作小组职责分工,牵头做好与当地人民银行、监管部门的沟通报告,切实落实本单位及下辖分支机构反洗钱工作要求。

第二十三条 公司合规风控部设立反洗钱岗、各分支机构设立合规反洗钱岗、业务管理部门设立兼职或专职反洗钱人员,履行洗钱风险管理义务。合规风控部反洗钱岗、各分支机构合规反洗钱岗及业务管理部门专兼职反洗钱人员统一为洗钱风险管理人员。

第二十四条 公司及时向集团合规管理部报告洗钱风险管理情况,包括风险调整变动情况、风险评估结果等。

第二十五条 子公司根据实际情况,评估业务的洗钱风险,及时向公司反洗钱管理部门报告洗钱风险管理情况,包括风险调整变动情况、洗钱风险评估结果等。

第二十六条  公司全体员工遵循“了解你的客户”的原则,在日常工作中发现涉嫌洗钱、恐怖融资等线索,有义务向部门负责人和反洗钱管理部门报告;依法协助和配合有关执法机关开展反洗钱调查,并严格执行保密规定,履行反洗钱职责和义务。

第三章 客户身份识别

第二十七条 公司根据反洗钱法律法规制定客户身份识别制度,业务管理部门应将客户身份识别要求有效融入本单位业务操作制度、流程,明确业务办理各个环节客户身份识别的方法、程序和措施,并负责优化相关业务系统功能,为开展客户身份识别、客户风险等级划分及分类管理提供必要的数据支持及技术保障。

第二十八条 客户身份识别工作是反洗钱工作的基础,客户身份识别措施包括但不限于以下方面:在建立业务关系时的客户身份识别措施、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施、非自然人客户受益所有人的识别措施、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施等。

第二十九条 业务管理部门、各分支机构应勤勉尽责做好客户身份识别工作,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的控制措施。通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份,了解客户建立、维持业务关系的目的及性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。认真审查客户提供资料、证明文件的真实性、完整性和有效性。

第三十条 业务管理部门、各分支机构在开展客户身份识别过程中应按照了解、核对、登记、留存环节完整进行:

(一)了解。了解客户本人的真实身份;了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途;了解实际控制的客户的自然人和交易的实际受益人,对非自然人应强化了解其受益所有人。

(二)核对。审核客户提供的身份证件或者身份证明文件是否合法、真实、有效;审核客户提供的身份证件或其他身份证明文件的种类是否完整、齐全;核对客户本人与证件上载明的客户是否一致。

(三)登记。应根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条对客户身份基本信息的规定及其他客户身份识别规范性文件要求进行登记。

(四)留存。留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件及其他反洗钱信息材料。

第三十一条 在建立业务关系时,为不影响正常交易,业务管理部门、各分支机构可以在建立业务关系后完成对客户的身份核实,但应当建立相应的风险管理机制和程序,确保客户洗钱和恐怖融资风险可控。与客户业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施,应详细审查保存的客户资料和交易,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息,确保当前进行的交易与客户身份背景相匹配。客户行为或交易情况出现异常、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点等情形时应当重新识别客户身份。

第三十二条 公司通过接受境外经纪机构(或境外中介机构)委托的方式,为境外经纪机构或其客户提供境内期货交易等金融服务的,应当按照风险为本的理念,根据业务风险程度,充分收集有关该经纪机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估该经纪机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性。

在与境外经纪机构(或境外中介机构)签署委托代理协议时,应以书面形式明确公司与该经纪机构各自需履行的反洗钱义务。

第四章  客户洗钱风险分类管理

第三十三条 公司根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等反洗钱法规及文件要求,综合考虑客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)等风险因素,结合公司实际情况制定客户洗钱风险等级划分标准,并在实际应用中进行优化调整。业务管理部门可根据情况制定适合本业务条线的洗钱等级划分标准。

第三十四条 业务管理部门、分支机构应按规定及时对新建立业务关系的客户开展洗钱风险等级划分工作,并持续关注客户风险变动情况,适时及定期重新评定客户洗钱风险等级。在客户风险等级划分的基础上,以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施。针对高风险客户,采取强化性的风险控制措施。

第三十五条 公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订书面协议,并由高级管理层批准。

第五章 可疑交易报告

第三十六条 公司根据反洗钱法律法规制定可疑交易报告工作规程;按照中国反洗钱监测分析中心的数据报送要求,建立和完善公司反洗钱系统,以客户为基本单位开展监测分析;制定可疑交易监测标准,根据内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况,及时评估、持续优化。

第三十七条 公司应确保相关信息系统能够按照中国人民银行可疑交易报告要素要求,全面、完整、准确地留存记载客户身份信息和交易信息,保障可疑交易监测分析的数据需求。

第三十八条 公司应当依法执行可疑交易报告制度:

(一)有效运用客户身份识别的成果,开展以客户为监测单位的可疑交易监测分析。发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应形成可疑交易报告并及时上报反洗钱管理部门。对于公司审定确认报送可疑交易报告的,应及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。

(二)对于反洗钱系统中通过可疑交易监测预警生成的异常交易待办任务,以及通过人工监测发现的可疑交易应在公司规定的时限内认真开展人工分析、识别,记录分析过程。不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程,并按照中国人民银行规定的报送时限要求,及时、准确上报可疑交易报告。

(三)发现或者有合理理由怀疑交易或者客户明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,或严重危害国家安全或者影响社会稳定的,或具有其他情节严重或者情况紧急的情形,应及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向中国人民银行当地分支机构报告,并配合有权机关关于反洗钱的调查。

(四)对于可疑交易报告涉及的客户或账户,应根据可疑交易的可疑程度和风险状况,适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、调高客户风险等级、限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。

(五)在规定保存期限内,妥善保存可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料。

第六章 涉及恐怖活动资产冻结管理

第三十九条 公司应严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,依法对相关资产采取冻结措施。

冻结措施包括但不限于:终止金融交易;拒绝资产的提取、转移、转换;停止金融账户的开立、变更、撤销和使用。

第四十条 公司对发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。

公司对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,应当一并采取冻结措施。

第四十一条 公司对涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户收取的款项或者受让的资产符合以下情形之一的,应当采取冻结措施:

(一)收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益;

(二)受偿债权;

(三)为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。

第四十二条 采取冻结措施后,公司应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

公司采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由。

第四十三条 公司及其相关工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查,提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

公司及其相关工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其省会(首府)城市中心支行以上分支机构的反洗钱调查,提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。

第四十四条 公司及其相关工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密,不得违反规定向任何单位及个人提供和透露,不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

第四十五条 符合下列情形之一的,公司应当立即解除冻结措施,并按照本办法的规定履行报告程序:

(一)公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整,不再需要采取冻结措施的;

(二)公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的;

(三)公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动,对有关资产的处理另有要求并书面通知的;

(四)人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的;

(五)法律、行政法规规定的其他情形。

第四十六条 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。经公安部审查核准后,公司应按照公安部通知的指定用途、金额、方式等处理客户相关冻结资产。

第四十七条 公司应当按照中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会的相关规定执行被冻结措施的资产管理与处置;没有规定的,参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的,公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求;不得擅自采取冻结措施,不得擅自提供客户身份信息及交易信息。

第七 监控名单管理

第四十八条 公司制定反洗钱和反恐融资监控名单实施细则,做好监控名单的维护工作,并及时进行更新和维护。

第四十九条 公司应采取切实有效的技术手段,开展实时监测和回溯性调查;应当运用信息系统与人工分析相结合的方式,通过信息系统实现监控名单精准匹配的自动识别工作,或先通过信息系统实现监控名单模糊匹配的初步筛查,再通过人工分析完成监控名单模糊匹配的最终识别工作。交易的回溯性调查可以采取信息系统实时筛查与后台数据库检索查询相结合的方式开展。

第五十条 实时监测中涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。各部门、各分支机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应立即向反洗钱管理部门报告,并按有关规定提交可疑交易报告。公司获得新的监控名单后,业务管理部门、分支机构应当立即对存量客户开展回溯性调查,如发现已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生,应立即提交可疑交易报告。一旦涉及与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

第五十一条 如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区),业务管理部门、各分支机构应采取强化的客户尽职调查措施,审查交易目的、交易性质和交易背景情况,按照规定提交可疑交易报告。

第五十二条 各部门、各分支机构应及时关注恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况。各部门、各分支机构在收到公安部、国家安全部、中国人民银行等部门发布或转发的涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产决定后,应立即报告反洗钱管理部门,由反洗钱相关部门按要求对相关人员或组织的资产采取冻结措施。

第五十三条 各部门、各分支机构发现恐怖组织、恐怖分子拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。采取冻结措施或交易限制措施的,应采取适当方式告知客户,外交部、中国人民银行及其分支机构、金融监管部门、公安机关、国家安全机关或者司法机关另有保密要求的除外。

第八章 洗钱风险评估

第五十四条 公司应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度,定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险,经董事会或者高级管理层审定之日起10个工作日内,将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构

第五十五条 相关单位按照全面、客观、匹配、灵活原则开展洗钱风险评估工作,应将创新业务洗钱风险评估工作嵌入到业务研发过程;对于归口管理的新业务及时发起洗钱风险评估程序,并对风险评估结果的真实性、准确性负责;结合风险评估结果制定相关业务洗钱风险控制措施;关注已面市业务洗钱风险变动情况,及时更新风险评估结果及相关风险控制措施。

各部门、各分支机构应按照公司要求,开展定期和不定期洗钱风险评估评估内容应覆盖本单位所有经营地域、客户群体、产品业务(含服务)、交易或交付渠道以及在内部控制制度有重大调整、反洗钱监管政策发生重大变化、拓展新的销售或展业渠道、开发新产品或对现有产品使用新技术、拓展新的业务领域、设立新的境外机构、开展重大收购和重大投资等情况下对全系统或特定领域开展评估。公司应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

第五十六条 公司将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖各项业务活动和管理流程;针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险;针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施;超出公司风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易,已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。

第九章 客户身份资料和交易记录保存

第五十七条 各部门、各分支机构应当在规定保存期限内,采取切实可行的措施,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的安全、完整,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄露客户身份信息和交易信息;确保保存的客户身份资料和交易记录能够足以重现每笔交易,提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查出洗钱案件所需信息;确保公司能够按照人民银行反洗钱监管要求,及时提供规定格式的客户身份资料和交易记录,保证数据资料的真实、准确和完整。

第五十八条 在资料保存要求上同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。

第十章 有权机关关于反洗钱调查

第五十九条 各部门、各分支机构应当依法协助、配合中国人民银行、中国证监会、期货交易所、沪深交易所、公安机关、国家安全机关、法院、检察院等司法机关和行政执法机关开展关于反洗钱调查工作。根据调查要求,依照规定程序及时、如实地提供相关资料,并将协查情况报告反洗钱管理部门。

第六十条 经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以对可疑账户资金进行临时冻结,临时冻结统一由反洗钱管理部门牵头、业务管理部门协助指导分支机构进行处理,各部门应予以配合。临时冻结期限为四十八小时。公司在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,或接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的,应当立即解除冻结。

第六十一条 各部门、各分支机构应归档保管,妥善管理有权机关关于反洗钱调查工作有关材料,含调查通知、调查内部流转单、调查反馈报告等调查资料。

第六十二条 有权机关关于反洗钱调查在内部流转、处理及反馈时,均应使用符合保密要求的渠道、设备开展,并遵循“知密范围最小化”原则。知悉调查工作的所有人员均应对调查涉及的客户信息及资料予以严格保密,不得以任何形式,向任何单位和个人泄露调查信息。

第六十三条 境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求公司提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的,公司协助配合单位应当告知对方通过外交途径、司法协助途径或金融监管合作途径等提出请求,不得擅自提供。有关国内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息不得对外提供。

第十一章 监管信息报送

第六十四条 反洗钱管理部门与各分支机构应根据中国人民银行当地分支机构、中国证监会派出机构要求,按时报告各类材料,如实反映反洗钱工作情况,并对相关信息的真实性、完整性、及时性负责。

根据人民银行、中国证监会要求撰写报告,报告内容应覆盖本级机构及辖属各机构。中国人民银行及当地分支机构有其他规定的,从其规定。

第六十五条 反洗钱管理部门、分支机构发生下列情况的,应当及时向中国人民银行或其分支机构报告:

(一)制定或者修订主要反洗钱内控制度

(二)牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的;

(三)涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项;

(四)中国人民银行要求报告的其他事项。

第六十六条 反洗钱管理部门、分支机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更,应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。

第六十七条 反洗钱管理部门、分支机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内,以书面方式向当地证监会派出机构报告:

(一)公司受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的;

(二)公司或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动,被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的;

(三)其他涉及反洗钱工作的重大事项。

第六十八条 反洗钱管理部门、分支机构应当将制定和修订的反洗钱相关制度及时报当地证监会派出机构备案。

第十二章 监督和检查

第六十九条 反洗钱管理部门应建立反洗钱内部检查机制,检查的主要内容应包括反洗钱组织机构设置、反洗钱内部制度建设、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱和反恐怖融资监控名单、配合行政司法机关调查涉嫌洗钱案件、反洗钱宣传培训等方面。

第七十条 反洗钱管理部门牵头不定期开展公司反洗钱工作检查。检查结果与相关单位绩效考核和管理授权挂钩。

第七十一条 业务管理部门负责本业务条线下反洗钱内控制度建设、反洗钱义务履行情况的检查或自查,对发现的问题及时纠正,并报告反洗钱管理部门。反洗钱检查或自查可以单独进行,也可以并入本单位业务综合检查。

第七十二条 审计部应当对业务管理部门、各分支机构开展定期或不定期的反洗钱工作审计,通过内部审计或者独立审计等方式,审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况对审计结果进行分析,对发现的问题督促整改。审计结果与业务管理部门、各分支机构绩效考核和管理授权挂钩。

第七十三条 分支机构应每年组织一次反洗钱工作自查或评估,对本单位落实反洗钱工作的情况进行全面自查,及时整改发现的问题。

第七十四条 分支机构应于每年度结束后的10个工作日内向反洗钱管理部门报送年度反洗钱工作报告。子公司根据实际情况,评估业务的洗钱风险,及时向公司反洗钱管理部门报告洗钱风险管理情况,包括风险调整变动情况、洗钱风险评估结果等。

第七十五条 分支机构应积极配合监管机关对本分支机构反洗钱工作的现场检查、质询、约见谈话、监管走访等监管措施,应在收到监管机关发出的《反洗钱监管通知书》、《反洗钱监管意见书》、《反洗钱监管提示函》、《检查通知书》、《检查事实确认书》、《行政处罚决定书》等资料后五个工作日内报送反洗钱管理部门。

第十三章 反洗钱信息共享及保密

第七十六条 公司在共享和使用反洗钱信息方面应当依法提供信息并防止信息泄露,公司应将反洗钱信息安全纳入公司信息安全整体统一管理,落实各单位反洗钱信息安全与保密的主体责任,建立和完善反洗钱内部信息共享机制,持续完善客户身份识别、可疑交易监测和线索移的业务流程和闭环管理机制。

第七十七条 反洗钱信息共享程序建立在保密原则基础上,遵循“知密范围最小化”原则,根据信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性确定信息共享权限的范围和程度,严格控制反洗钱信息知悉范围。

第七十八条 各部门、各分支机构应当履行反洗钱信息保密义务,对反洗钱工作中接触到的信息予以保密:

(一)对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

(二)对报告可疑交易、配合中国人民银行及有关部门调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应当予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。

(三)对与采取冻结措施或交易限制措施有关的工作信息应当保密,不得违反规定向任何单位及个人提供和透露,不得在采取冻结措施或交易限制措施前通知资产或账户的所有人、控制人或者管理人。

第七十九条 公司应定期组织各单位开展信息安全培训,培训内容应覆盖反洗钱信息安全。同时,公司应将反洗钱信息安全保护工作纳入内部监督检查与审计,落实考核与问责,对反洗钱信息安全保护工作履职不到位的单位及个人进行问责。

第十四章 反洗钱宣传与培训

第八十条 公司应加强全员的反洗钱知识技能的培训,并根据反洗钱国内外形势、监管动向等方面有针对性的、持续性开展不同层次的反洗钱培训工作。各业务管理部门、分支机构应根据辖区内监管机构、自律组织、反洗钱形势及公司安排,开展多样化的反洗钱宣传活动,加强对客户及潜在客户的反洗钱宣传,提高客户的反洗钱意识与敏感度。

第八十一条 反洗钱管理部门负责公司层面的反洗钱培训工作,协调或组织开展公司层面反洗钱宣传工作。

第八十二条 业务管理部门应负责本业务条线的反洗钱宣传与培训。

第八十三条 分支机构指定专人(原则上为合规反洗钱岗)在本单位负责人的指导下,结合公司和辖区监管部门、自律组织要求组织开展反洗钱培训与宣传工作。

第八十四条 综合管理部(党委办公室)应根据公司安排组织开展新员工的反洗钱培训与测试工作。

第八十五条 反洗钱管理部门、业务管理部门、分支机构每年度组织或开展反洗钱宣传和培训的次数均不得少于两次。同时,做好反洗钱培训、宣传工作留痕管理,并根据监管机构、自律组织的有关要求,及时报送反洗钱培训、宣传工作计划与总结等。

第十五章 应急计划

第八十六条 反洗钱管理部门应当制定洗钱风险事件应急计划,完善洗钱风险事件应急处理机制,确保能够及时应对和处理重大洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、重大洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况,做好舆情监测,避免引发声誉风险。

第八十七条 公司应当成立突发事件应急领导小组,由反洗钱工作小组作为公司层面应急处理工作小组,具体负责洗钱风险事件的应急处理工作。针对洗钱风险事件的不同级别,采取针对性的洗钱风险事件的预警与应急措施。

第八十八条 洗钱风险事件处理结束后,公司应对洗钱风险事件处理过程进行评估,并根据评估结果对相关预案进行修订和完善。

第十六章 反洗钱绩效考核

第八十九条 公司应当洗钱风险管理履职情况纳入公司全体员工和各单位的绩效考核范围。

第九十条 公司日常开展的反洗钱检查工作将纳入业务管理部门、分支机构的绩效考核和管理授权。

第九十一条 出现严重的洗钱风险事故或重大事件的,事件发生的单位该年度反洗钱考核部分直接评定为零分或最低等级。

第九十二条 对于发现重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工或所属单位,将在全公司范围内进行通报表扬,并酌情给予奖励。

第十七章 责任追究

第九十三条 对于在反洗钱义务履行过程中存在违规行为的员工或单位,包括但不限于下列情形之一的,公司将按照内部责任追究机制进行责任追究,构成犯罪的,移交司法部门。

(一)违反规定泄露反洗钱工作信息的;

(二)未有效履行反洗钱职责发生洗钱案件;

(三)纵容不法分子的洗钱活动甚至为洗钱活动提供便利的;

(四)因反洗钱违规被监管机构罚款的;

(五)其他未履行反洗钱义务,导致严重后果的情形。

在开展反洗钱违规行为问责时,应确保反洗钱违规行为问责程度与其他业务违规行为问责严厉程度相当。

第十八章 附则

第九十四条 本办法在实施过程中,如人民银行、期货监督管理部门、自律组织新推出的政策法规、规章制度与本办法不一致或产生冲突的,以新的政策法规、规章制度要求为准

第九十五条 分支机构依照属地监管原则,若当地人行、自律组织有更严格、特殊的规定要求,分支机构还要依照当地规定要求执行。

第九十六条 本办法属于管理办法,由公司制定,合规风控部负责解释和维护。

第九十七条 本办法经公司董事会审议通过后生效,并于发布之日起施行。原于2020619印发的《兴证期货有限公司反洗钱工作管理办法(20206月修订)》(兴证期货〔2020132号)同时废止。